Переводы «с карты на карту» хотят поставить на контроль
Появился законопроект, который усиливает обмен данными между ФНС и ЦБ.
Суть простая:
переводы между физлицами больше не будут «серой зоной».
План такой:
- банки передают больше данных
- всё связывается через ИНН
- ФНС и ЦБ начинают регулярно обмениваться информацией
- алгоритмы ищут «аномалии» и незадекларированные доходы
Основной таргет — когда под «переводы от друзей» маскируют оплату услуг или товаров.
И это уже прямая история про маркетплейсы и e-com.
ПВЗ, курьеры, подрядчики, услуги «в обход» — всё это часто живёт на p2p. Селлеры тоже периодически так работают с исполнителями.
Если закон примут — эта схема начнёт светиться гораздо быстрее.
Дальше вариантов немного:
либо дробить потоки и искать новые схемы,
либо переводить всё в белую зону.
А это почти всегда = рост издержек.: https://max.ru/marketplace_biz
